Необходимо иметь деньги на счете и подать заявку на покупку акций, валюты или других активов. Для этого понадобится специальная программа для компьютера, например QUIK, или приложение для смартфона. Фирменные приложения брокеров обычно есть в магазинах приложений типа Google Play — по крайней мере, если брокер не под санкциями. Если брокер под санкциями, его приложение может быть доступно на его сайте. Налоговый вычет на доход от инвестиций освобождает чем отличается иис от обычного брокерского счета от уплаты НДФЛ с инвестиционного дохода по ИИС.

Что такое ИИС и брокерский счет

О том, чем отличается обычный брокерский счет от ИИС, плюсах и минусах каждого поговорим в статье. Кроме брокерского счета, инвесторы могут открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Оба счета позволяют совершать операции на бирже, но у каждого есть ряд условий.

Какие документы нужны гражданину РФ для открытия брокерского счёта?

А за покупку и продажу паев, как правило, есть дополнительные надбавки в несколько процентов со стороны управляющей компании. Начинающие инвесторы могут покупать на ИИС государственные облигации, акции крупных компаний и паи инвестиционных фондов. Опытные инвесторы — высокодоходные облигации и фьючерсы. Вычет на доход (освобождение дохода от налога) — заявление можно оформить в личном кабинете на сайте tbank.ru при закрытии ИИС или в налоговой инспекции — лично или онлайн.

ИИС и брокерский счет: в чем разница и что выгоднее – БРИДЖ

Диверсифицировать портфель можно, например, если вкладывать деньги в ценные бумаги разных типов, разных отраслей промышленности и в разных валютах. Кроме этого, можно распределить активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем, которые могут возникнуть у брокеров. Оба вида вычета позволяют инвестировать более выгодно, чем через обычный брокерский счет, а ограничения не такие существенные. Подумайте об открытии ИИС, если у вас его еще нет.

Что лучше: индивидуальный инвестиционный или брокерский счёт

Открыть ИИС может любой гражданин России старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ. Для этого необязательно иметь постоянную регистрацию (прописку), достаточно находиться на территории России не менее 183 дней в году. Вы не сможете открыть ИИС без гражданства РФ, даже если вы живете на территории России и платите налоги в ее казну. Если вы открыли ИИС в 2024 году, получить первый налоговый вычет можно будет только в 2025. Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. ПИФ, или паевой инвестиционный фонд, — форма коллективных инвестиций.

• А вот если ИИС оформлен в браке, деньги и ценные бумаги на счете почти наверняка придется делить.
• Отметим, что для сохранения права на вычеты он должен оставаться открытым не менее трех лет без вывода средств.
• Диверсификация  активов — это распределение средств таким образом, чтобы максимально обезопасить их от разнообразных рисков.
• Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет.
• С его помощью тоже можно покупать ценные бумаги, его можно открыть у брокера, в банке или управляющей компании.

При этом нельзя производить перевод с брокерского счета на ИИС и обратно денег и ценных бумаг. Стоит помнить, что разрешается иметь в одно время один или несколько брокерских счетов и только один индивидуальный. Последний нельзя просто пополнить валютой или акциями. Поэтому, чтобы переместить вложенные деньги с брокерского счета на ИИС, нужно продать свои активы и вывести вырученные средства для пополнения, а ценные бумаги выкупить обратно. Брокера инвестор волен выбирать сам исходя из предлагаемых ему условий. Индивидуальный инвестиционный счет — это разновидность брокерского счета в России, который появился в 2015 году.

Возможностей использования такого счета больше, а ограничений — меньше. С 2024 года появился новый тип индивидуального инвестиционного счета, который комбинирует два типа вычетов. С его помощью инвесторы могут как оформлять льготы на сумму внесенных средств, так и освобождать потенциальный доход от налогов.

ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, открывается в брокерской или управляющей компании и тоже позволяет вкладывать средства в ценные бумаги и валюту. Это тот же брокерский счёт, но с возможностью получить налоговые льготы. Главное, чем он отличается от обычного брокерского счёта, — это ограничение максимальной суммы пополнения. Его можно пополнить не более чем на 1 млн рублей в год.

С начала года российские граждане открыли 1,35 млн ИИС, в то время как за предыдущие пять лет – 1,65 млн. В ноябре количество открытых ИИС на бирже превысило 3 млн. Объем активов на ИИС за первое полугодие текущего года увеличился на 25% по сравнению с аналогичным показателем на конец 2019 г. ИИС — это тоже брокерский счет, но с определенными налоговыми льготами, для получения которых нужно соблюдать несколько условий.

Брокерский ИИС позволяет вернуть часть инвестиций с помощью налогового вычета или не платить налог на прибыль после совершения операций. Важным моментом является выбор брокера и соблюдение условий индивидуального инвестиционного счета — срок действия договора и максимальные суммы инвестиций. Вид брокерского счета для долгосрочных инвестиций с льготным налоговым режимом. Главное ограничение — деньги со счета нельзя выводить три года.

Если вы не будете платить НДФЛ каждый год, то не будет и налогового вычета. ИИС не ограничен по сроку действия, но должен быть только один для одного инвестора. Если открыт второй, то первый должен быть закрыт за месяц. В случае открытия нескольких ИИС придется объясняться с налоговой службой — вас заподозрят в намерении получить налоговые вычеты на сумму большую, чем разрешено.

Брокерский открывают для того, чтобы торговать на бирже ценными бумагами, валютами и проводить другие сделки. «Договор с депозитарием обычно заключается одновременно с договором брокерского обслуживания. Часто одна компания может иметь и депозитарную, и брокерскую лицензию, но это разные виды деятельности», — отмечают в Банке России. Если вашим депозитарием выступает ваш же брокер, то вам придется озаботиться переводом ценных бумаг в другую организацию. Если держать ценные бумаги более 3 лет, можно получить налоговый вычет при продаже с прибылью. Чтобы получить сумму, которая не облагается НДФЛ, нужно 3 млн рублей умножить на количество лет владения.

В Т‑Инвестициях можно открыть до 10 брокерских счетов независимо от количества ваших счетов у других брокеров. Оба счета используются для сделок с ценными бумагами и валютой, но у ИИС есть дополнительные преимущества и ограничения. Вычет на доход подходит тем, кто планирует активно торговать на бирже, а также инвесторам со статусом самозанятого или ИП — так как им недоступен другой вычет по ИИС (вычет на взнос).

Вычеты могут стать дополнительным доходом помимо прибыли от торговли на бирже. При этом заработная плата должна быть официальной (с нее берется НДФЛ), и налоговая служба потребует справку о доходах. ИИС существуют двух видов — типа А и Б в зависимости от налогового вычета. Прежде чем приобрести инвестиционный пай (инвестиционные паи), следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Сделать это можно как в банке, так и в специализированной брокерской компании.